Fazit
Zeit zum ersten Mal auf die Entwicklung unseres Passive Income Depots zu schauen. Obwohl gerade erst einmal knapp acht Wochen vergangen sind, seitdem wir unser erstes Investment getätigt haben, gab es einige interessante Entwicklungen. Ehe wir etwas genauer hinschauen, rufen wir uns noch einmal in Erinnerung, dass dieses Depot ausschließlich in Werte mit hoher Marktkapitalisierung investiert, die zuverlässig vergleichsweise hohe Dividendenrenditen aufweisen. Ziel ist es über die Dividendenzahlungen langfristig ein möglichst hohes Einkommen zu erzielen, für das wir selbst nicht arbeiten müssen. Charakteristisch für diese Werte ist, dass deren Kursentwicklung eher träge ist.
Die beste Performance lieferte AbbVie ab – mit einem Plus von 17,79% plus bzw. einem Kursgewinn von fast 30 Euro.
Unseren ersten Zukauf haben wir am 20.08.24 getätigt. Wir haben zwecks Einstandsverbilligung 12 Fortescue Aktien zu unserem Altbestand hinzugekauft. Diese Aktie hat sich mittlerweile auf ein attraktives Kursniveau eingependelt. Hintergrund ist die schwächelnde Konjunktur in China, die die Eisenerzkurse auf ein Niveau von unter 100 USD für die Wet Metric Ton gedrückt hat. Dazu kommen noch größere Personalabgänge sowie der Verkauf eines großen Aktienpakets durch einen Fond. All dies, hat den Fortescue Kurs auf ein sehr niedriges Kursniveau zurückgeworfen. Mit unserem Investment möchten wir auch noch quasi auf dem letzten Drücker von der in einigen Wochen zur Auszahlung anstehenden Halbjahresdividende profitieren. Als Langfristinvestoren beunruhigt uns der Kursabschlag bei Fortescue nicht. Die Wandlung zum nachhaltigen Konzern dürfte sich unserer Auffassung nach eh als langwieriger und schwieriger entpuppen als dem ehrgeizigen CEO Andrew Forrest lieb sein dürfte.
Der Kursverlust von Qualcomm kommt nicht ganz unerwartet, ist es doch das einzige Papier im Depot das auch im aktuell heiß gelaufenen AI Markt mitmischt. Auch hier sind wir nicht beunruhigt, sondern würden die aktuellen Kurse eher als günstige Einstiegsgelegenheit betrachten. Leider kann die monatliche Sparquote von 250,00 € aber nur einmal ausgegeben werden. Der Fortescue Kurs erschien uns lukrativer zu sein.
Info zum Musterdepot
Das Passive Income Depot ist ein Musterdepot, dass speziell für Anfänger aufgelegt wurde und einen extrem langen Anlagehorizont verfolgt. Es ist im Wesentlichen defensiv ausgerichtet und versucht eine überdurchschnittliche Dividendenrendite zu erwirtschaften. Kurzfristige Kursgewinne oder -verluste sind für uns unerheblich. Wir möchten an der wirtschaftlichen Entwicklung unserer Unternehmen teilhaben. Die Hauptintention besteht darin, durch die anfallenden Dividendenerträge unsere monatliche Sparquote zu erhöhen, ohne mehr eigenes Geld hinzuschießen zu müssen.
Für eine angenommene, monatliche Sparquote von 250 EURO werden regelmäßig aussichtsreiche Aktien hinzugekauft. Von Zeit zu Zeit berichtet Retail Investor über getätigte Zukäufe und die aktuelle Depotentwicklung.
Pfizer
Retail Investor – Klaus-Uwe Becker – 12.02.2024
WKN: 852009 Ticker: PFE
Pfizer ist ein großer US-amerikanischer Medikamentenhersteller, ein gereiftes 175 Jahre altes Unternehmen, das über einen Zeitraum von 335 aufeinander folgenden Quartalen eine Dividende gezahlt hat. In den letzten 12 Jahren wurde diese regelmäßig erhöht. Einer breiteren Masse wurde das Unternehmen durch Herstellung und Verkauf von Viagra bekannt. In den letzten Jahren machte es vor allem Schlagzeilen durch die Zusammenarbeit mit der deutschen Biotech-Firma Biontech, mit der sie den mRNA-Impfstoff Comirnaty entwickelt und vertrieben hat.
Fortescue Ltd. Investitionsstrategie
Retail Investor – Klaus-Uwe Becker – 12.02.2024
WKN: 121862 Ticker: FVJ.F
Über Fortescue
Fortescue Ltd. ist ein 21 Jahre altes australisches Unternehmen. Es ist schwerpunktmäßig mit der Exploration, Produktion, Verarbeitung und dem Verkauf von Eisenerz befasst. Es betreibt allerdings, wenn auch bisher nur in geringem Umfang, den Abbau bzw. die Exploration von Kupfer, Gold (Fortescue stakes a claim in copper-gold project), Lithium (FMG has drilled out a Pilbara lithium deposit) und seltene Erden. Im Chichester- und Solomon-Hub besitzt und betreibt Fortescue in West Australien jeweils mehrere Minen, die die aktuellen Produktionsschwerpunkte des Unternehmens darstellen. Zudem besitzt das Unternehmen weitere Abbau- bzw. Schürfrechte in den Ländern Argentinien, Peru, Chile, Brasilien, Portugal, Gabun und Kasachstan. Im Jahre 2023 feierte Fortescue, das Australiens zweitgrößter Steuerzahler ist, sein 20-jähriges Bestehen. Nach Marktkapitalisierung gerechnet, ist Fortescue weltweit die Nummer 7 in der Rangliste der Top Mining Companies (Stand: Ende 2023, Kriterium Marktkapitalisierung).
